ฟอกเงิน คืออะไร? ชวนรู้ทัน 14 มุกโจร ฟอกเงินเทาให้ขาวสะอาด

ปปง. ชวนรู้จัก "การฟอกเงิน" คืออะไร โทษหนักแค่ไหน รู้ทัน 14 มุกของเหล่าโจรฟอกเงินเทาให้ขาวสะอาด

คอนเทนต์แนะนำ

เปิดใจ น้องเฟิร์น นิสิตคณะเภสัชศาสตร์ ผู้ชนะเลิศออกแบบโลโก้ "หมูเด้ง"

"ใหม่ ดาวิกา" ไม่ทน! ฟ้องคนด่าแรง เอาเงินมาช่วยเหลือสัตว์

ตำนาน นางนพมาศ จากพิธี "จองเปรียง" สมัยสุโขทัย สู่ประเพณี "ลอยกระทง"

การฟอกเงิน คือ การนำเงินหรือทรัพย์สินที่ได้มาจากการกระทำความผิด หรือได้มาโดยผิดกฎหมายต่างๆ มาเปลี่ยนสภาพให้เป็นเงินหรือทรัพย์สินที่ได้มาอย่างถูกต้อง หรือเรียกได้ว่ากระบวนการทำ "เงินสกปรกให้เปลี่ยนสภาพเป็นเงินสะอาด" เพื่อหลีกเลี่ยงการถูกดำเนินคดี ปกปิดร่องรอยหรือแหล่งที่มาของทรัพย์สินที่ได้จากการกระทำผิดนั้นๆ ซึ่งทำให้ยากแก่การตรวจสอบและติดตาม และนำไปขยายการประกอบอาชญากรรมให้กว้างขวางยิ่งขึ้นไป

ขั้นตอนการฟอกเงินมีอะไรบ้าง?

1. นำเงินเข้าระบบ คือ การนำเงินสดมาเปลี่ยนสถานะเป็นทรัพย์สินหรือสินทรัพย์เพื่อจะหลีกเลี่ยงการตรวจจับของเจ้าหน้าที่
2. กลบเกลื่อนร่องรอย คือ การเปลี่ยนแปลงที่มาของเงินสกปรก โดยทำธุรกรรมที่ซับซ้อนเพื่อมิให้ถูกตรวจสอบที่มาและเจ้าของเงิน
3. เกิดใหม่เป็นเงินสะอาด คือการนำเงินเข้าสู่ระบบอย่างถูกกฎหมายเพื่อทำให้แกะรอยทางการเงินไม่ได้

เงินที่ถูกฟอกจะนำไปใช้ในการประกอบอาชญากรรมอื่นๆ เช่น การค้ายาเสพสติด การเปิดเว็บพนันออนไลน์ การก่อการร้าย การค้าอาวุธ เป็นต้น ซึ่งส่งผลกระทบต่อระบบเศรษฐกิจ ความมั่นคงและภาพลักษณ์ของประเทศ

โทษของการฟอกเงิน?

ตามมาตรา 60 พ.ร.บ.ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 กำหนดโทษจำคุก ตั้งแต่ 1-10 ปี ปรับเป็นเงินตั้งแต่ 20,000-200,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ



รู้ทัน! 14 มุกฟอกเงินเทาให้ขาวสะอาด ที่พบเห็นบ่อยมีอะไรบ้าง?

1. ฝากเงินที่สถาบันการเงินหรือสหกรณ์ออมทรัพย์
2. ฝากหรือโอนเงินหรือทรัพย์สินให้ผู้อื่นถือแทนในประเทศ
3. ฝากหรือโอนเงินไปต่างประเทศ
4. นำเงินไปซื้อทรัพย์สินที่มีราคาสูง เช่น อสังหาริมทรัพย์ รถหรู ทองคำ เป็นต้น
5. ลงทุนในหุ้นหรือพันธบัตร
6. แลกเป็นเงินตราสกุลต่างประเทศ
7. ขนเงินสดผ่านข้ามแดนหลายช่องทาง
8. ฟอกเงินผ่านประกันชีวิตแบบสะสมทรัพย์
9. ฟอกเงินผ่านกาสิโนถูกกฎหมาย
10. ฟอกเงินผ่านสินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อซื้อสินค้าและบริกร
11. ฟอกเงินผ่านระบบ E-MONEY (ซื้อบัตรเงินสด) หรือ E-PAYMENT (โอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์)
12. ฟอกเงินผ่านบัญชีม้าซึ่งถูกนำไปใช้ในการกระทำความผิด ทั้งความผิดการพนัน ยาเสพติด ฉ้อโกง
13. จัดตั้งบริษัทเพื่อเปิดธุรกิจบังหน้า
14. แลกเปลี่ยนเป็นเงินตราโอนระหว่างประเทศโดยโอนผ่านระบบโพยก๊วนหรือแบงก์ใต้ดิน