ฟอกเงิน คืออะไร? ชวนรู้ทัน 14 มุกโจร ฟอกเงินเทาให้ขาวสะอาด

ปปง. ชวนรู้จัก "การฟอกเงิน" คืออะไร โทษหนักแค่ไหน รู้ทัน 14 มุกของเหล่าโจรฟอกเงินเทาให้ขาวสะอาด

คอนเทนต์แนะนำ

ป.ป.ช. เตรียมเปิดบัญชีทรัพย์ นายกฯอิ๊งค์-อดีตนายกฯเศรษฐา 3 ม.ค.

ฉาว! ศึกกู้ภัยฯ 2 แห่งปะทะเดือดกลางรพ.เหตุแย่งศพ

กกต.ยกคำร้อง ยุบ ภูมิใจไทย ปม รับบริจาคเงิน

การฟอกเงิน คือ การนำเงินหรือทรัพย์สินที่ได้มาจากการกระทำความผิด หรือได้มาโดยผิดกฎหมายต่างๆ มาเปลี่ยนสภาพให้เป็นเงินหรือทรัพย์สินที่ได้มาอย่างถูกต้อง หรือเรียกได้ว่ากระบวนการทำ "เงินสกปรกให้เปลี่ยนสภาพเป็นเงินสะอาด" เพื่อหลีกเลี่ยงการถูกดำเนินคดี ปกปิดร่องรอยหรือแหล่งที่มาของทรัพย์สินที่ได้จากการกระทำผิดนั้นๆ ซึ่งทำให้ยากแก่การตรวจสอบและติดตาม และนำไปขยายการประกอบอาชญากรรมให้กว้างขวางยิ่งขึ้นไป

ขั้นตอนการฟอกเงินมีอะไรบ้าง?

1. นำเงินเข้าระบบ คือ การนำเงินสดมาเปลี่ยนสถานะเป็นทรัพย์สินหรือสินทรัพย์เพื่อจะหลีกเลี่ยงการตรวจจับของเจ้าหน้าที่
2. กลบเกลื่อนร่องรอย คือ การเปลี่ยนแปลงที่มาของเงินสกปรก โดยทำธุรกรรมที่ซับซ้อนเพื่อมิให้ถูกตรวจสอบที่มาและเจ้าของเงิน
3. เกิดใหม่เป็นเงินสะอาด คือการนำเงินเข้าสู่ระบบอย่างถูกกฎหมายเพื่อทำให้แกะรอยทางการเงินไม่ได้

เงินที่ถูกฟอกจะนำไปใช้ในการประกอบอาชญากรรมอื่นๆ เช่น การค้ายาเสพสติด การเปิดเว็บพนันออนไลน์ การก่อการร้าย การค้าอาวุธ เป็นต้น ซึ่งส่งผลกระทบต่อระบบเศรษฐกิจ ความมั่นคงและภาพลักษณ์ของประเทศ

โทษของการฟอกเงิน?

ตามมาตรา 60 พ.ร.บ.ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 กำหนดโทษจำคุก ตั้งแต่ 1-10 ปี ปรับเป็นเงินตั้งแต่ 20,000-200,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ



รู้ทัน! 14 มุกฟอกเงินเทาให้ขาวสะอาด ที่พบเห็นบ่อยมีอะไรบ้าง?

1. ฝากเงินที่สถาบันการเงินหรือสหกรณ์ออมทรัพย์
2. ฝากหรือโอนเงินหรือทรัพย์สินให้ผู้อื่นถือแทนในประเทศ
3. ฝากหรือโอนเงินไปต่างประเทศ
4. นำเงินไปซื้อทรัพย์สินที่มีราคาสูง เช่น อสังหาริมทรัพย์ รถหรู ทองคำ เป็นต้น
5. ลงทุนในหุ้นหรือพันธบัตร
6. แลกเป็นเงินตราสกุลต่างประเทศ
7. ขนเงินสดผ่านข้ามแดนหลายช่องทาง
8. ฟอกเงินผ่านประกันชีวิตแบบสะสมทรัพย์
9. ฟอกเงินผ่านกาสิโนถูกกฎหมาย
10. ฟอกเงินผ่านสินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อซื้อสินค้าและบริกร
11. ฟอกเงินผ่านระบบ E-MONEY (ซื้อบัตรเงินสด) หรือ E-PAYMENT (โอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์)
12. ฟอกเงินผ่านบัญชีม้าซึ่งถูกนำไปใช้ในการกระทำความผิด ทั้งความผิดการพนัน ยาเสพติด ฉ้อโกง
13. จัดตั้งบริษัทเพื่อเปิดธุรกิจบังหน้า
14. แลกเปลี่ยนเป็นเงินตราโอนระหว่างประเทศโดยโอนผ่านระบบโพยก๊วนหรือแบงก์ใต้ดิน