กองทุนรวม ThaiESG คืออะไร? ทำไมถึงเพิ่มโอกาสลงทุนเพื่ออนาคตที่ยั่งยืน
ในยุคที่ความยั่งยืนกลายเป็นเรื่องสำคัญ นักลงทุนยุคใหม่ไม่เพียงมองหาผลตอบแทนที่งอกเงย แต่ยังใส่ใจกับผลกระทบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม กองทุนรวม "ThaiESG" จึงเกิดขึ้นเพื่อตอบโจทย์นี้โดยเฉพาะ! ThaiESG คือ กองทุนที่เน้นลงทุนในบริษัทที่ให้ความสำคัญกับสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (ESG) พร้อมสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่น่าสนใจ แต่หลายคนอาจยังไม่แน่ใจว่า ThaiESG คืออะไร? มีเงื่อนไขอย่างไร? ลงทุนแล้วดียังไง? บทความนี้ได้รวบรวม 7 คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับกองทุน ThaiESG พร้อมคำตอบแบบละเอียด เพื่อช่วยให้คุณเข้าใจและพร้อมลงทุนอย่างมั่นใจ
คอนเทนต์แนะนำ
กองทุนรวม ThaiESG คืออะไร? ทำไมถึงเพิ่มโอกาสลงทุนเพื่ออนาคตที่ยั่งยืน
กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน หรือ ThaiESG กำลังได้รับความสนใจอย่างต่อเนื่องในฐานะเครื่องมือลงทุนสำหรับผู้ที่ต้องการสนับสนุนธุรกิจที่ดำเนินงานโดยคำนึงถึงสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (ESG) ควบคู่ไปกับการได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี อย่างไรก็ตาม ยังคงมีข้อสงสัยเกี่ยวกับรายละเอียดและเงื่อนไขต่างๆ ของกองทุน บทความนี้จึงได้รวบรวม 7 คำถามที่พบบ่อย พร้อมคำอธิบายอย่างละเอียด เพื่อคลายความกังวลใจและเสริมความเข้าใจเกี่ยวกับกองทุน ThaiESG ให้แก่นักลงทุน
1. การปรับเงื่อนไขใหม่ของกองทุน ThaiESG มีประโยชน์ต่อนักลงทุนอย่างไร?
นักลงทุนที่ซื้อหน่วยลงทุนระหว่างวันที่ 1 มกราคม 2567 ถึง 31 ธันวาคม 2569 จะได้รับสิทธิประโยชน์เพิ่มเติม ดังนี้
- วงเงินลดหย่อนภาษี: เพิ่มขึ้นจาก 100,000 บาท เป็น 300,000 บาท ต่อคนต่อปี
- ระยะเวลาถือครอง: ลดลงจาก 8 ปี เหลือเพียง 5 ปี นับจากวันลงทุน (วันชนวัน)
2. นโยบายการลงทุนของกองทุน ThaiESG มีการเปลี่ยนแปลงอย่างไรบ้าง?
เกณฑ์การคัดเลือกหลักทรัพย์: เดิมกำหนดให้ลงทุนในหุ้นของบริษัทจดทะเบียนใน SET ที่ได้รับการจัดอันดับความยั่งยืน แต่เงื่อนไขใหม่เปิดโอกาสให้ลงทุนในหุ้นที่ผ่านการคัดกรองจาก SET หรือหน่วยงานที่ได้รับการรับรองตามมาตรฐานสากล ซึ่งช่วยเพิ่มความหลากหลายและโอกาสในการคัดเลือกหุ้นที่มีศักยภาพ
- การลงทุนในบริษัท: นอกจากหุ้นของบริษัทจดทะเบียนที่มีการดำเนินงานโดดเด่นด้านความยั่งยืนแล้ว กองทุนยังสามารถลงทุนในหุ้นของบริษัทจดทะเบียนที่มีการกำกับดูแลกิจการที่ดีเยี่ยม (ได้รับคะแนนการประเมิน CG จาก IOD ตั้งแต่ 90 คะแนนขึ้นไป) รวมถึงบริษัทที่มีการเปิดเผยข้อมูลและสื่อสารกับนักลงทุนอย่างมีประสิทธิภาพ ซึ่งสอดคล้องกับแนวทางการลงทุนอย่างรับผิดชอบ
3. นักลงทุนที่ซื้อกองทุน ThaiESG ในปี 2567 ก่อนที่เกณฑ์ใหม่จะมีผลบังคับใช้ จะได้รับสิทธิประโยชน์ตามเงื่อนไขใหม่หรือไม่?
นักลงทุนที่ซื้อกองทุน ThaiESG ก่อนวันที่ 1 มกราคม 2567 ไม่ต้องกังวล ท่านจะได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีตามเงื่อนไขใหม่เช่นเดียวกัน นั่นคือ วงเงินลดหย่อนภาษีสูงสุด 300,000 บาท และระยะเวลาถือครอง 5 ปี (วันชนวัน)
4. ยังสามารถลงทุนในกองทุน ThaiESG ที่ออกจำหน่ายก่อนหน้านี้ได้หรือไม่?
นักลงทุนยังคงสามารถลงทุนในกองทุน ThaiESG ที่ออกจำหน่ายตั้งแต่ปี 2566 ได้ เนื่องจากสำนักงาน ก.ล.ต. อนุญาตให้บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ปรับปรุงโครงการกองทุนให้สอดคล้องกับนโยบายและเกณฑ์การลงทุนที่ปรับปรุงใหม่ในปี 2567 นอกจากนี้ การที่เงื่อนไขของระยะเวลาการถือครองแตกต่างกัน (จากเดิม 8 ปี เหลือ 5 ปี) แต่การครบเงื่อนไขเพื่อรับสิทธิประโยชน์ทางภาษี จะนับจากวันที่ลงทุน (วันชนวัน) ดังนั้นในภาพรวมกองทุน ThaiESG ที่ซื้อในปี 2567 นี้ จะสามารถขายได้ก่อนกองทุน ThaiESG ที่ซื้อในปี 2566 (บลจ.จะเตรียมระบบรองรับเพื่อช่วยอำนวยความสะดวกให้ผู้ลงทุน)
5. นักลงทุนต้องแจ้งความประสงค์ขอใช้สิทธิลดหย่อนภาษีกับ บลจ. หรือไม่?
เพื่อประโยชน์สูงสุดในการใช้สิทธิลดหย่อนภาษี นักลงทุนจำเป็นต้องแจ้งความประสงค์ขอใช้สิทธิลดหย่อนภาษีกับ บลจ. มิฉะนั้นจะไม่สามารถนำเงินลงทุนในกองทุน ThaiESG ไปหักลดหย่อนภาษีได้ ทั้งนี้ หากเคยแจ้งความประสงค์ไว้แล้ว ไม่จำเป็นต้องแจ้งซ้ำ ยกเว้นในกรณีที่มีการเปลี่ยน บลจ. ซึ่งจะต้องแจ้งความประสงค์กับ บลจ. ใหม่ ภายในวันทำการสุดท้ายของปี
6. สามารถลงทุนในกองทุน ThaiESG หลายกองทุนได้หรือไม่?
นักลงทุนสามารถลงทุนในกองทุน ThaiESG ได้หลายกองทุน โดยมีข้อแม้ว่าเงินลงทุนรวมทุกกองทุนต้องไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน และไม่เกิน 300,000 บาท
7. กองทุน ThaiESG มีการจ่ายเงินปันผลหรือไม่?
กองทุน ThaiESG มีทั้งแบบจ่ายและไม่จ่ายเงินปันผล ขึ้นอยู่กับนโยบายของแต่ละ บลจ.
ThaiESG โอกาสลงทุนเพื่ออนาคตที่ยั่งยืน
กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน (ThaiESG) คือ กองทุนรวมที่มุ่งเน้นการลงทุนในธุรกิจที่มีการดำเนินงานโดยคำนึงถึงสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (ESG) ซึ่งสอดคล้องกับแนวคิดการลงทุนอย่างรับผิดชอบ โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างผลตอบแทนควบคู่ไปกับการสร้างผลกระทบเชิงบวกต่อสังคมและสิ่งแวดล้อมอย่างยั่งยืน
สรุปสาระสำคัญ
- การส่งเสริมการลงทุนอย่างยั่งยืน: ThaiESG ให้ความสำคัญกับการลงทุนในบริษัทจดทะเบียนที่มีความรับผิดชอบต่อสังคม สิ่งแวดล้อม และมีธรรมาภิบาลที่ดี โดยพิจารณาจากเกณฑ์การคัดเลือกหลักทรัพย์ที่ครอบคลุม
- สิทธิประโยชน์ทางภาษี: นักลงทุนในกองทุน ThaiESG สามารถใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษีได้ตามหลักเกณฑ์ที่กำหนด โดยมีวงเงินหักลดหย่อนภาษีสูงสุด 300,000 บาท
- เงื่อนไขการลงทุน: มีการปรับปรุงเงื่อนไขการลงทุนให้เอื้อต่อนักลงทุนมากยิ่งขึ้น เช่น การลดระยะเวลาถือครอง และการขยายขอบเขตการลงทุนในหลักทรัพย์
- การกระจายการลงทุน: กองทุนมีนโยบายกระจายการลงทุนในหุ้น และ/หรือ ตราสารหนี้ เพื่อลดความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสในการรับผลตอบแทน
บทความนี้ได้นำเสนอข้อมูลเบื้องต้นเกี่ยวกับกองทุน ThaiESG เพื่อให้ผู้ลงทุนมีความเข้าใจในหลักการและวัตถุประสงค์ของกองทุน อย่างไรก็ตาม ก่อนตัดสินใจลงทุน ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมจากหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ (Fund Fact Sheet) และพิจารณาความเสี่ยง ผลตอบแทน และนโยบายการลงทุนของแต่ละกองทุนให้รอบคอบ รวมถึงปรึกษาผู้แนะนำการลงทุนเพื่อวางแผนการลงทุนที่เหมาะสมกับวัตถุประสงค์และระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ นอกจากนี้การลงทุนใน ThaiESG นับเป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่ต้องการสร้างผลตอบแทนควบคู่ไปกับการมีส่วนร่วมรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม
อ้างอิง SET Thailand
