การลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษีเป็นเรื่องที่หลายคนให้ความสนใจ แต่จะเลือกลงทุนแบบไหนดีระหว่าง "ซื้อทีเดียวเป็นก้อน" หรือ "ทยอยซื้อ (DCA)"?
บทความนี้ SPOTLIGHT จะช่วยคุณเปรียบเทียบข้อดีข้อเสียของแต่ละวิธี พร้อมแนะนำกองทุนลดหย่อนภาษีที่น่าสนใจ เพื่อให้คุณสามารถวางแผนการลงทุนได้อย่างเหมาะสมกับความต้องการและระดับความเสี่ยงที่คุณรับได้
KBank พร้อมนำเสนอการซื้อกองทุนเพื่อลดหย่อนภาษี เราจะเห็นได้ว่ามีการเปรียบเทียบ 2 วิธีหลักในการลงทุน ได้แก่ การซื้อทีเดียวเป็นก้อน และ การทยอยซื้อ (DCA) ซึ่งแต่ละวิธีก็มีข้อดีและเหมาะกับนักลงทุนที่มีลักษณะแตกต่างกันไป
ซื้อทีเดียวเป็นก้อน
ทยอยซื้อ (DCA)
ปัจจุบันมีกองทุนที่สามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้หลายประเภท เช่น
การเลือกระหว่างการซื้อกองทุนลดหย่อนภาษีแบบ "ซื้อทีเดียวเป็นก้อน" หรือ "ทยอยซื้อ (DCA)" ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ทางการเงิน ความเข้าใจในตลาด และระดับความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้ หากคุณมีเงินก้อน มีความรู้ความเข้าใจในการวิเคราะห์ตลาด และมั่นใจว่าตลาดอยู่ในช่วงขาขึ้น การซื้อทีเดียวเป็นก้อนอาจช่วยให้คุณได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่า
แต่หากคุณมีรายได้สม่ำเสมอ ต้องการสร้างวินัยในการออม หรือไม่ค่อยมีเวลาติดตามตลาด การทยอยซื้อ (DCA) ก็เป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่น่าสนใจ เพราะจะช่วยลดความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาด และยังช่วยให้คุณสามารถลงทุนได้อย่างต่อเนื่อง ไม่ว่าตลาดจะอยู่ในสภาวะใด
นอกจากนี้ การเลือกประเภทของกองทุนก็เป็นสิ่งสำคัญ กองทุน SSF เหมาะสำหรับผู้ที่รับความเสี่ยงได้สูง กองทุน RMF เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการออมเพื่อการเกษียณ และกองทุน ThaiESG เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนในบริษัทที่มีความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม
สุดท้ายนี้ อย่าลืมว่าการลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลของกองทุนแต่ละประเภทให้เข้าใจก่อนตัดสินใจลงทุน และควรกระจายความเสี่ยงโดยการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ หากคุณไม่แน่ใจว่าควรเลือกลงทุนแบบใดหรือกองทุนประเภทใด คุณสามารถขอคำปรึกษาจากผู้เชี่ยวชาญทางการเงินเพื่อช่วยวางแผนการลงทุนที่เหมาะสมกับคุณได้
การลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษีเป็นเครื่องมือที่มีประโยชน์ในการช่วยให้คุณประหยัดภาษีและสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว การเลือกวิธีการลงทุนและประเภทกองทุนที่เหมาะสมกับคุณ จะช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น
หมายเหตุ:ข้อมูลในบทความนี้มีจุดประสงค์เพื่อให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น ไม่ถือเป็นคำแนะนำในการลงทุน ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมและตัดสินใจลงทุนด้วยตนเอง
อ้างอิงข้อมูลจาก THE MONEY COACH และ KBank