Forex คืออะไร ทำไมเกี่ยวข้องกับแชร์ลูกโซ่ ความเสียหายกว่า 2 พันล้านบาท

ล่าสุดคดีดังแชร์ลูกโซ่ Forex 3D ที่ฉ้อโกงประชาชน มูลค่าความเสียหายกว่า 2 พันล้านบาท โดยใช้อุบายหลอกเหยื่อว่าจะระดมเงินไปลงทุนใน Forex ซึ่งมีชื่อดาราดังถูกโยงเข้าไปเกี่ยวข้องหลายคนได้กลับมาเป็นข่าวดังอีกครั้ง เมื่อ 'พิ้งกี้ สาวิกา ไชยเดช' นางเอกชื่อดัง ถูกดำเนินคดี โดยศาลมีคำสั่งให้ขังในเรือนจำ หลังพบว่าหลักฐานว่าไปมีส่วนพัวพันในคดีนี้

 SPOTLIGHT จะพาไปรู้จักับ Forex คืออะไร ทำไมมาเกี่ยวข้องกับแชร์ลูกโซ่? 

รู้จัก ตลาด Forex คืออะไร

 

Forex (Foreign Exchange:FX) คือ ตลาดที่ใช้แลกเปลี่ยนซื้อเงินสกุลต่างประเทศ หรือที่เรียกกันแบบง่ายๆ ว่า Forex(ตลาด FX) เป็นตลาดที่ซื้อขายเงินตราสกุลต่างประเทศกันโดยตรง โดยราคานั้นจะเปลี่ยนตามความต้องการซื้อหรือขาย  (Demand กับ Supply) ของแต่ละสกุลเงิน 

โดยขึ้นอยู่กับหลายๆ ปัจจัยที่กระทบ ไม่ว่าจะเป็นอัตราดอกเบี้ย, อัตราเงินเฟ้อ, ราคาน้ำมัน, ภาวะเศรษฐกิจ, สถานการณ์บ้านเมือง เหตุการณ์ทั้งในและต่างประเทศ รวมถึงการประกาศตัวเลขสำคัญ ๆ ของแต่ละประเทศ เช่น อัตราการว่างงาน เป็นต้น ดังนั้น อัตราแลกเปลี่ยนเงินตราจึงถิอมีความอ่อนไหวต่อปัจจัยรอบข้างได้ค่อนข้างมาก

รายย่อยเริ่มนิยมเทรด Forex เพราะอะไร

การเทรด Forex โดยส่วนใหญ่จะเป็นการซื้อขายเงินสกุลใหญ่ ๆ เช่น ดอลลาร์สหรัฐ (USD), ยูโร (EUR), ปอนด์สเตอร์ลิง (GBP), เยน (JPY) จะมีสภาพคล่องสูงมาก เพราะมีผู้เล่นจำนวนมากและมีการเปลี่ยนแปลงของราคาตลอดเวลา ในอดีต ผู้เล่นในตลาด Forex จะจำกัดอยู่ในกลุ่มสถาบันการเงินใหญ่ ๆ เช่น ธนาคาร หรือบริษัทประกันที่ได้รับอนุญาตอย่างต้องตามกฎหมาย

แต่ในปัจจุบัน ด้วยการเข้ามาของเทคโนโลยีที่มีระบบการเทรดออนไลน์ ทำนักลงทุนรายย่อยสามารถเข้ามาลงทุนผ่านระบบการเทรดออนไลน์ของบริษัทโบรกเกอร์ ที่ทำหน้าที่เป็นตัวกลางในการส่งคำสั่งซื้อขายไปยังตลาดซื้อขายเงินตราต่างประเทศแบบเรียลไทม์ โดยใช้เงินลงทุนที่น้อน แต่มีโอกาสสามารถสร้างผลตอบแทนที่สูงด้วยการใช้การลงทุนในรูปแบบ Leverage 

Forex โอกาสสร้างกำไรสูง-เสี่ยงขาดทุนก็สูงด้วย Leverage 

 

การเทรด Forex เป็นการเทรดมีโอกาสได้กำไรค่อนข้างสูง แต่ก็มีความเสี่ยงสูงด้วย เพราะนอกจากจะเทรดแบบปกติแล้ว ยังมีรูปแบบการลงทุนใช้การ Leverage หรือคล้ายกับได้เครดิตยืมเงินจากโบรกเกอร์เพื่อมาลงทุนมากกว่ามากกว่ามูลค่าเงินที่มีอยู่จริงที่ใช้วางเป็นหลักประกัน ตัวอย่างเปรียบกับการซื้อหุ้น

เช่น ถ้าคุณมีเงิน 100 บาท สามารถซื้อหุ้นราคา 50 บาทได้เพียง 2 หุ้น แต่ถ้าด้วยกลไกของ Leverage จะทำให้คุณสามารถซื้อหุ้นได้ 100 หุ้นก็ยังได้ซึ่งเรียกว่าการใช้ Leverage คือการให้อำนาจซื้อ แทนที่จะวางเงินทั้งจำนวนสำหรับการลงทุน ก็ลงเพียงแค่เงินประกันให้พอเท่านั้น ทำให้สามารถมีอำนาจซื้อได้จำนวนเยอะด้วยจำนวนเงินที่น้อย จึงสามารถสร้างผลตอบแทนได้จำนวนมากแบบหลายๆ เท่าตัว 

แต่ในมุมกลับหากการลงทุน Forex ก็เสี่ยงสูงที่จะเกิดการขาดทุนด้วยเช่นกัน เพราะการใช้ Leverage ก็สามารถวิ่งกลับมาทำร้ายผู้ลงทุนให้ขาดทุนได้แบบหลายๆ เท่าตัวได้ด้วยเช่นกัน จนกระทั่งมากกว่ามูลค่าเกินหลักประกันที่วางไว้ ทำให้ต้องหาเงินมาวางหลักประกันเพิ่ม

บางรายหนักถึงขั้นต้องไปกู้หนี้ยืมสินมาก็เคยเกิดขึ้นมาแล้ว เนื่องจากอัตราการแลกเปลี่ยนเงินตรามีความอ่อนไหวมากต่อปัจจัยรอบตัว ซึ่งนับได้ว่าเป็นโอกาสที่จะใช้ทำกำไรได้อย่างรวดเร็ว และในขณะเดียวกัน ก็อาจจะขาดทุนได้อย่างรวดเร็วเช่นกัน 

จุดเด่นตลาด Forex ที่ดึงดูดให้มาลงทุน

 

• เป็นตลาดการเงินที่มีขนาดใหญ่ที่สุดในโลก เปิดทำการซื้อขายตลอด 24 ชั่วโมง ยกเว้นวันเสาร์ อาทิตย์ และวันหยุดราชการ การซื้อขายเริ่มตั้งแต่ตลาดเปิดทำการตอนเช้าในออสเตรเลีย เอเชีย ยุโรปและจนจบวันทำการของอเมริกา
• มีสภาพคล่องสูง เพราะมีคนซื้อ และคนขายจำนวนมาก ทำให้ปริมาณการซื้อขายสูงมากเมื่อเทียบกับการลงทุนแบบอื่นๆ
• ทำกำไรได้ทั้งขาขึ้นและขาลง ในหนึ่งคู่สกุลเงิน นักลงทุนสามารถเปิดได้ทั้งสถานะซื้อ หรือขาย
• ใช้เงินลงทุนต่ำ แต่สามารถสร้างกำไรได้สูงด้วย leverage แต่ในทางตรงข้าม leverage ก็ทำให้ขาดทุนได้สูงมากเช่นกัน
• ค่าธรรมเนียมการซื้อขายต่ำ เมื่อเทียบกับการลงทุนประเภทอื่น มีหลายโบรกเกอร์ไม่คิดค่าธรรมเนียมการซื้อขาย แต่จะคิดค่าบริการจากส่วนต่างราคา(spread)

 
ทำไม Forex ถูกใช้เป็นเครื่องมือโกงแชร์ลูกโซ่

หลายปีที่ผ่านมานี้มีข่าวดังในลักษณะการโกงแชร์ลูกโซ่เกิดขึ้นหลายรอบ โดยการใช้ Forex หรือการลงทุนแบบอื่นๆ เป็นเครื่องมือหากินมากขึ้นเรื่อยๆ ซึ่งในความเป็นจริงแล้วคนที่ลงทุนอาจไม่รู้จัก Forex ด้วยซ้ำว่ามันคืออะไร 

ด้วยรูปแบบการลงทุนใน Forex ที่สามารถสร้างผลตอบแทนได้ค่อนสูงเป็นที่จูงใจแล้ว รวมถึงปัจจุบันประเทศไทยยังไม่มีกฎหมายรองรับสำหรับการลงทุนใน Forex ของนักลงทุนรายย่อย ดังนั้นการลงทุนใน Forex

ตอนนี้หากนักลงทุนรายย่อยต้องการลงทุนก็จะต้องเปิดบัญชีซื้อขายกับโบรกเกอร์ในต่างประเทศที่นำแพลตฟอร์มเทรดยออนไลน์มาให้บริการ ซึ่งก็เหมือนกับการเปิดบัญชีเทรดคริปโทเคอร์เรนซี่ในต่างประเทศเจ้าดังๆ ของต่างประเทศหลายแห่งที่ได้รับความนิยมจากนักเทรดชาวไทย

แต่แพลตฟอร์มเทรดทั้ง Forex หรือคริปโทเคอร์เรนซี่ในต่างประเทศเหล่านี้ ไม่ได้ถูกกำกับควบคุมจากโดยไทย แต่แพลตฟอร์มเทรด Forex ที่คนไทยใช้เงินในปัจจุบันที่ฮิตๆ กันทั้งหมดจะถูกกำกับจากประเทศนั้นๆ

ดังนั้น Forex จึงมักถูกยกมาใช้เป็นเครื่องมือในการระดมทุน เช่น บอกว่า สามารถสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ 10 % ต่อเดือน 20 % ต่อเดือนอะไรตามแต่จะคิดคำโฆษณาเชิญชวนจูงใจให้คนมาลงทุนแชร์ลูกโซ่แบบบอกต่อๆ กันชวนกันชวนให้นำเงินมาลงทุนได้ง่ายๆ

 

เปิดวิธีจับโป๊ะแชร์ลูกโซ่แบบง่ายๆ ดูยังไง

 

• ช่วงแรกคือ การสร้างพอร์ตสร้างผลงานสร้างชื่อ ช่วงนี้จะต้องสร้างผลตอบแทนที่ดีสูงๆ เพื่อมีข้อมูลเอาไว้ให้ล่อแมงเม่า
• จากนั้นจะสร้างทีม เพื่อเป็นทีมงาน ไม่ว่าจะเป็นหน้าม้าหรือว่าได้เงินจริง พวกนี้ก็จะลงทุนเพื่อให้คนเหล่านั้นเป็นทีมงานชักจูงคนเข้ามาร่วมในจำนวนมาก ๆ ด้วยการใช้ผลตอบแทนเข้ามาล่อ การใช้เรื่องซับซ้อนเข้ามาหลอกล่อเพื่อให้เหยื่อหลงเชื่อว่าสามารถทำได้จริง มุขที่ใช้บ่อยที่สุดก็เห็นจะเป็น การลงทุนด้วย AI ใน Forex เป็นเครื่องจักรอัติโนมัติสำหรับเทรดทำเงิน
• หลังจากนั้นก็จะเริ่มการจ่ายผลตอบแทน โดยการเก็บเงินสมาชิก แล้วก็ทำการประชามสัมพันธ์พร้อมๆ กัน คือ จ่ายจริง และก็เก็บจริง เมื่อเก็บได้ก็เอามาจ่าย จ่ายและเก็บหักส่วนต่างนิด ๆ หน่อย ๆ แล้วจ่ายคืนไป คือมันก็ทำให้หลายคนคิดว่ามันทำเงินได้จริงและชวนคนอื่นเข้ามา
• เชิดเงินหนี พออยู่ตัวแล้วก็หาทางหนีทีไล่ แล้วก็เชิดเงินหนีไปท้ายที่สุด

  

กรณีศึกษา Forex3D กับแชร์ลูกโซ่

ควรแยกให้ออกว่า Forex กับแชร์ลูกโซ่ที่เหล่ามิฉาชีพแอบอ้างมาใช้หากินออกจากกัน เพราะความเป็นจริง Forex คือ การเทรดค่าเงินที่ปัจจุบันมีคนนิยมลงทุนจำนวนมาก เพราะมีโอกาสที่จะได้ผลตอบแทนที่สูง แม้กฎหมายไทยยังไม่มีออกมารับรอง แต่มีช่องว่างให้คนเปิดบัญชีเทรดออนไลน์กับแพลตฟอร์มในเมืองนอกได้

ส่วน Forex3D ที่กำลังโด่งดังและมีดาราที่มีชื่อเสียงถูกดำเนินคดี ก็คือ แชร์ลูกโซ่ที่อ้างให้คนหลงเชื่อว่าจะเอาเงินไปเทรด Forex ให้แล้วนำผลตอบแทนสูงๆ มาล่อให้เหยื่อติดกับดัก แต่ไม่ได้เอาเงินที่ระดมมาไปลงทุนเทรด Forex จริง เป็นการเอาเงินมาหมุนในลักษณะ Ponzi Scheme "แชร์ลูกโซ่" คือ การฉ้อโกง

โดยหลอกลวงการรลงทุนที่สร้างผลตอบแทนให้แก่นักลงทุนรายเก่า จากเงินที่ได้มาจากนักลงทุนรายใหม่ที่พึ่งเข้ามาซึ่งเป็นแชร์ลูกโซ่แบบมาตรฐานทั่วไป ที่จะเอาอะไรมาทำเป็นแชร์ลูกโซ่ก็ได้ เช่น การลงทุนฟาร์มเห็ด, หุ้น, กองทุน, น้ำมัน, ทองคำ, Forex, คริปโท และอื่นๆ ได้อีกหลายประเภทขึ้นกับคนที่ตั้งใจหลอกลวงจะคิดนำมาใช้ได้ โดยที่ผ่านมาก็มักจะเห็นข่าวคราวการฉ้อโกงในรูปแบบ "แชร์ลูกโซ่" นี้มาแล้วจำนวนนับไม่ถ้วน แต่กันเพียงว่าจะเอาเงินไปลงทุนอะไรเท่านั้นเอง

 

วิธีเลี่ยงไม่ให้เป็นเหยื่อแชร์ลูกโซ่ต้องทำยังไง?

 

1. การหลีกเลี่ยงผลตอบแทนที่ไม่สมเหตุสมผล–คำว่าสมเหตุสมผลลองพิจารณาง่ายๆดังนี้ธนาคารปล่อยกู้เราที่ประมาณอัตราดอกเบี้ยร้อยละ 4 – 8 % ต่อปีดอกเบี้ยเงินกู้ระยะสั้นของธนาคารตามกฏหมายประมาณไม่เกิน 28% ต่อปีซึ่งหมายความว่าจริง ๆ แล้วผลตอบแทนต่อปีเกินไปกว่านี้ทำได้ยากมาก เมื่อลองคำนวณต่อเดือนแล้วมันประมาณ 2 % ต่อเดือนเท่านั้น การได้ผลตอบแทน 10 % ต่อเดือนจึงเป็นเรื่องเกินจริงมาก ๆ ซึ่งถ้าหากเราพูดถึงเกณฑ์นี้ก็จะทำให้คัดกรองได้พอสมควร
   แล้วอย่าง EA นี่ถ้าค่ายไหนทำกำไรต่อเนื่องได้ 5% ต่อเดือนก็นับว่าเทพแล้ว ถ้าได้เกินนี้ ต้องระวังแล้วครับ ไม่ใช่ว่าไม่มี แต่หายาก ส่วนมาก ได้ไม่ต่อเนื่อง ได้หวื๋อหว๋า ไม่นานก็ล้าง
   
   
2. มีข้อมูลทางการจดทะเบียน มีตัวตน – การมีหน่วยงานรองรับ เช่น CySEC, ICF, FCA เป็นต้น เพื่อตรวจสอบก่อนที่เราจะลงทุนในแชร์ลูกโซ่เป็นกลไกหนึ่งที่เราสามารถสอบถามได้จากคนที่รับลงทุนได้ว่าสามารถตรวจสอบได้จากไหนบ้าง (อย่างน้อยก็ต้องระบุไว้ที่หน้าเว็บ และลิงค์ไปยังเอกสารต้นขั้วได้) สามารถหาความน่าเชื่อถือของกองทุนได้จากไหนบ้างเป็นต้น ซึ่งข้อมูลเหล่านี้ก็จะทำให้เราสามารถติดตามตัวผู้กระทำผิดหากเข้าข่ายหลอกลวงต้มตุ๋นในภายภาคหน้าได้
   
   
3. การหาข้อมูลในอินเตอร์เนท– เนื่องจากความทันสมัยทางอินเตอร์เนท ทำให้การหาข้อมูลทางอินเตอร์เน็ตนั้นสามารถทำได้และสามารถามตามกระทู้หรือเว็บบอร์ดต่าง ๆ ได้เช่นกัน ซึ่งทำให้ลดความเสียงไปพอสมควร แต่เอาเข้าจริงกลุ่มมิจฉาชีพเหล่านี้ก็มีเทคนิคและเลือกกลุ่มเป้าหมายไปที่คนที่หลอกง่ายอยู่ดี บางคนรู้ว่าหลอกแต่อยากลองก็มีไม่น้อย

 

 "แบงก์ชาติ" เคยเตือนระวังถูกหลอกลงทุนแชร์ลูกโดยอ้าง Forex 

 

ที่ผ่านธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เคยออกคำเตือนให้ประชาชนระมัดระวังอย่าหลงเชื่อการเชิญชวนโฆษณาผ่านเว็บไซต์และโซเชียลมีเดียให้ลงทุนซื้อขายเงินตราต่างประเทศ หรือเทรด FOREX โดยอ้างว่าจะให้ผลตอบแทนสูง แต่จริงๆ แล้วคือ การหลอกลวงไปลงทุนแชร์ลูกโซ่ ซึ่งไม่มีการทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศจริง อีกทั้ง มีความเสี่ยงและยังมีความผิดตามกฎหมายอีกด้วย พร้อมคำชี้แจงไว้ดังนี้
 

1. ตามกฎหมายควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน การทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเงินตราต่างประเทศต้องทำกับผู้ได้รับอนุญาตจากรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังเท่านั้น เช่น ธนาคารพาณิชย์ หรือบริษัทหลักทรัพย์ ประชาชนสามารถตรวจสอบรายชื่อของผู้ได้รับใบอนุญาตได้ทางเว็บไซต์ของ ธปท. (www.bot.or.th)
   
   
2. ปัจจุบันยังไม่เคยมีการให้ใบอนุญาตแก่บุคคลหรือนิติบุคคลที่ไม่ใช่ธนาคารและบริษัทหลักทรัพย์ในการซื้อขายหรือแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศทางอินเทอร์เน็ต หากผู้ใดให้บริการดังกล่าวในประเทศไทย จะมีความผิดตามกฎหมายควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน
   
   
3. ธปท. ไม่อนุญาตให้โอนเงินไปต่างประเทศเพื่อชำระธุรกรรมซื้อขายเงินตราต่างประเทศ (FOREX)ในเว็บไซต์ต่างประเทศ การฝ่าฝืนจะเป็นความผิดตามกฎหมายควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน
   
   
4. บุคคลที่แนะนำหรือโฆษณาเชิญชวนให้ประชาชนเข้ามาซื้อขายเงินตราต่างประเทศ หรือเทรดค่าเงินโดยไม่ได้รับอนุญาต อาจมีความผิดตามกฎหมายว่าด้วยการกู้ยืมเงินที่เป็นการฉ้อโกงประชาชน

เมื่อทราบข้อมูลดังนี้แล้ววัคซีนที่ดีที่สุด เพื่อไม่ให้ตกเป็นเหยื่อ อย่างแรกคือ ต้อง 'สติ' อยู่เสมอ แล้วตั้งคำถามกลับว่า เป็นไปได้จริงหรือกับเงื่อนไขที่มีโอกาสได้ผลตอบแทนที่สูงๆ เพราะทุกการลงทุนมีความเสี่ยงอยู่แล้ว ยิ่งบอกว่าจะให้ผลตอบแทนสูงๆ แบบผิดปกติหรือการันตีตัวเลขแน่นอนใหเดอกเบี้ยแบบสูงๆ ยิ่งต้องระวังมากๆ หากใครการันตีแบบนี้ ให้พึงระวังว่าอาจหลอกลวงได้ โดยแนวทางดีที่สุดคือ ให้ไปศึกษาหาความรู้ในการลงทุนนั้นๆด้วยตัวเอง และประเมินความเสี่ยงในการลงทุนกันเอาเอง ไปเทรดเองไม่ต้องฝากใครเทรด และควรศึกษาให้เข้าใจถึงความเสี่ยงของสินทรัพย์ที่ลงทุนนั้นๆ ก่อนตัดสินใจลงทุนก็จะดีที่สุด

 

ที่มา : ธปท., ธนาคารกรุงศรีอยุธยา, ธนาคารไทยพาณิชย์, forexthai